Планирование выхода на пенсию и фиксация прав

Достигли пенсионного возраста? Поздравляем! Прямо перед тем, как вы начнете получать удовольствие от пенсионной выплаты, есть одна критически важная процедура, о которой вы обязаны знать — Фиксация прав (Кибуа Зхуйот).

Фиксация прав — это однократная процедура, проводимая в Налоговом управлении после достижения пенсионного возраста и начала получения пенсии. В рамках этой процедуры налоговый инспектор определяет размер льготы по освобождению от налога, полагающийся вам на всю жизнь до 120 лет, на ваш ежемесячный пенсионный доход.

Почему стоит провести фиксацию прав?

Прохождение этой процедуры в налоговых органах дает вам три существенных преимущества:

  • Гарантия освобождения от налога: Фиксация прав гарантирует получение законного освобождения от налога на ежемесячную пенсию.
  • Оптимальное использование льготы: Освобождение от налога можно использовать для единовременного снятия суммы без налога, снятия выходного пособия (пицуим) без налога или получения льготы на ежемесячную пенсию.
  • Финансовое планирование: Фиксация прав позволяет вам гораздо лучше спланировать свое финансовое будущее.

Кто имеет право и как это сделать?

Каждый, кто достиг пенсионного возраста (67 лет для мужчин и 62 года и 8 месяцев для женщин) и получает пенсию, имеет право на фиксацию прав.

Чтобы выполнить фиксацию прав, необходимо заполнить форму 161д («Заявление о фиксации прав») и подать ее налоговому инспектору. Для надлежащего утверждения заявления к форме 161д необходимо приложить все требуемые документы, такие как: зарплатные листы, справки о пенсии, подтверждения из Битуах Леуми и др.

Когда рекомендуется подавать заявление?

Рекомендуется выполнять фиксацию прав сразу после достижения пенсионного возраста и получения первой пенсионной выплаты. Хотя фиксацию прав можно провести и позже, важно знать, что налоговое освобождение может оказаться меньше, если вы отложите процесс.

Предостережение: Ошибка дорого вам обойдется!

Самое главное, что вы должны помнить — фиксация прав является необратимой процедурой. После проведения фиксации прав процент налогового освобождения изменить невозможно.

Именно по этой причине и ввиду серьезных последствий для вашего финансового будущего важно пройти профессиональное планирование до выполнения фиксации прав. Чтобы избежать фатальных ошибок, вы можете получить помощь в заполнении формы 161д и получении разрешений у аудитора, специализирующегося в этой области.